Làm thế nào để đầu tư vào các chỉ số?

Khi nhà đầu tư đầu tư vào chỉ số hoặc quỹ chỉ số, họ có thể chọn nhiều cổ phiếu trong một gói duy nhất. Và, họ không cần phải mua mỗi thứ một mình. Ngoài ra, vì các quỹ này nắm giữ tất cả các khoản đầu tư cổ phiếu trong một chỉ số được cung cấp, nên việc quản lý có xu hướng ít hơn. Kết quả: Tăng lợi nhuận đầu tư cho các nhà đầu tư cá nhân.

Các quỹ này là các quỹ tương hỗ cố gắng mô phỏng một thị trường được cung cấp. Ngoài ra, các quỹ chỉ số mô phỏng thị trường chứng khoán Hoa Kỳ , thị trường chứng khoán toàn cầu và sàn giao dịch trái phiếu Hoa Kỳ. Thực sự có nhiều thứ hơn là kiểm tra các thị trường khác nhau ở mọi hình thức và quy mô.

Mỗi loại đều có cùng một nguyên tắc cơ bản: Mục đích của nó là đáp ứng lợi nhuận thị trường cụ thể đó. Đầu tư vào Chỉ số là phương pháp sử dụng tiền để thực hiện một kế hoạch đầu tư phục tùng. Người sở hữu chỉ số xác định thị trường họ muốn đầu tư vào. Ngoài ra, họ nên giữ bao nhiêu tiền mặt trong mỗi thị trường và sử dụng quỹ chỉ số để thiết lập kế hoạch đó ở vị trí.

Nhiều chỉ số kiểm tra tiến độ của các phân khúc, thị trường và chiến thuật đầu tư đa dạng hàng ngày. Và, thường được sử dụng để biết về sức mạnh của thị trường và đánh giá. Ví dụ, DJIA là một chỉ số thị trường phổ biến bao gồm các cổ phiếu blue-chip. Trong khi Chỉ số Máy bay Toàn cầu của Mỹ kiểm tra thị trường hàng không toàn cầu như một chỉ số phân khúc. Chỉ số này cũng có thể hoạt động như một tiêu chuẩn hoặc phương pháp đánh giá hoạt động của thị trường.

Bạn không thể bắt đầu lập chỉ mục hoặc Đầu tư vào Chỉ số. Vì nó hoàn toàn là một cấu trúc khoa học. Tuy nhiên, bạn có thể bỏ tiền vào quỹ chỉ số, cả thông qua quỹ tương hỗ chỉ số hoặc quỹ giao dịch trên sàn giao dịch. Nhiều quỹ chỉ số theo dõi chỉ số, đặc biệt là bằng cách nắm giữ tất cả các trái phiếu chỉ số. Tuy nhiên, đôi khi, một cổ phiếu xấp xỉ chỉ số với một đơn vị của trái phiếu. Hoặc các công cụ phái sinh khác như quyền chọn và hợp đồng tương lai.

Đầu tư vào Quỹ chỉ số hoạt động như thế nào?

Các quỹ chỉ số có người giám sát quỹ có nhiệm vụ đảm bảo rằng quỹ sẽ kiểm tra chỉ số cơ bản của nó. Do nhà cung cấp chỉ số bên thứ ba tự phát triển và quản lý chỉ mục. Khi đó, nhiệm vụ của người quản lý chứng khoán gần như trở nên dễ dàng. Đó là mua cổ phần mà nhà cung cấp chỉ số nắm giữ trong chỉ số. Và sau đó thực hiện nhiều mua hoặc bán hơn khi nhà cung cấp chỉ mục thực hiện các thay đổi tiếp theo đối với chỉ mục.

Các quỹ chỉ số hoặc cổ phiếu có thể được đóng khung theo 2 cách cơ bản. Các quỹ tương hỗ chỉ số sau đó được cung cấp trực tiếp thông qua các tổ chức quỹ tương hỗ. Và, các nhà môi giới khác nhau cung cấp quyền truy cập vào các quỹ tương hỗ chỉ số trong tài khoản môi giới của họ . ETF chỉ số hoặc quỹ trao đổi giao dịch trực tiếp trên thị trường chứng khoán. Vì vậy, cho phép bất kỳ ai có tài khoản môi giới để mua và bán cổ phiếu bất cứ lúc nào. Đó là lúc thị trường chứng khoán mở cửa giao dịch.

Lợi ích của việc đầu tư vào các chỉ số

Đầu tư vào Chỉ số có thể giúp bạn giữ thời gian và công việc xác định các khoản đầu tư cá nhân. Cũng như tự mình duy trì một danh mục đầu tư giao dịch. Ngoài việc chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu cụ thể, một quỹ chỉ số đơn lẻ có thể nhanh chóng cung cấp cho bạn một tập hợp chi phí phù hợp.

Ngoài ra, những quỹ này mở cho tất cả những người sở hữu cổ phiếu — ngay cả những người chỉ có một khoản tiền vừa phải để đầu tư, điều này giúp cải thiện cách đầu tư cho nhiều người.

Hơn nữa, đầu tư vào quỹ chỉ số giúp loại bỏ những định kiến ​​phi lý. Nhà đầu tư cá nhân đó phải vượt qua để đạt được danh mục đầu tư giao dịch thật tốt. Một số thành kiến ​​liên quan đến những điều sau đây:

● Đầu tư vào các chỉ số – Tránh thua lỗ

Nỗi lo mất tiền mặt khiến các nhà đầu tư giao dịch vào thời điểm tốt nhất. Ngoài ra, hãy đầu tư vào các tài sản có rủi ro giảm, những tài sản này sẽ thu được lợi nhuận giảm.

● Khung thông thường

Đưa ra các phán quyết đầu tư mà không cần nghĩ đến khung của toàn bộ danh mục đầu tư.

● Kế toán hợp lý

Chấp nhận rủi ro không cần thiết trong một lĩnh vực, trong khi né tránh rủi ro hợp lý trong lĩnh vực khác. Vì nó là tinh thần chia tiền mặt vào các thùng đa dạng.

● Đầu tư vào các chỉ số – Nắm giữ hoặc cố định

Tập trung vào thị trường trước đó thay cho việc điều chỉnh theo một thị trường khác.

● Nhu cầu đa dạng hóa vốn có

Xem xét danh mục đầu tư giao dịch trở nên đa dạng mặc dù tài trợ bằng các tài sản được so sánh nhiều.

● Đầu tư vào các chỉ số – Lạc quan không hợp lý

Nghĩ về những điều tốt đẹp sẽ đến với bạn, và những điều sai trái sẽ xảy ra với những người khác.

● Gia tăng hoặc làm tròn

Theo dõi hành vi của những người khác, thường dẫn đến việc mua giá cao và bán giá thấp .

● Đầu tư vào các chỉ số – Hối hận hoặc ăn năn

Cho phép những sai sót trong quá khứ có thể tạo ra phán quyết mới.

Có sự thoải mái khi mua và giữ lại quỹ chỉ số và tin tưởng rằng quỹ sẽ tương ứng với lợi nhuận. Điều đó có thể giúp đối phó với việc tránh mất mát cũng như các vòng xoắn vô lý đa dạng. Và, cũng ảnh hưởng đến lợi nhuận của các nhà đầu tư cá nhân , những người điều hành danh mục đầu tư của họ.

Những điều chính cần biết về đầu tư vào quỹ chỉ số

Giao dịch các chỉ số toàn cầu 24/5 với đòn bẩy lên đến 1: 500 và không có yêu cầu nào.

1. Nó là một phương pháp vô hình để mua toàn bộ thị trường

Một quỹ chỉ mục mua các trái phiếu tạo ra một chỉ mục hoàn chỉnh. Ví dụ: nếu chỉ số kiểm tra chỉ số Standard & Poor’s hoặc S&P 500. Đó là chỉ số của 500 tổ chức lớn nhất ở Mỹ.

Các quỹ mua cổ phiếu từ mỗi tổ chức đăng ký trên chỉ số. Một cổ đông, theo trình tự, mua cổ phiếu từ quỹ. Và giá trị của ai sẽ phản ánh lãi và lỗ của chỉ số đang được theo dõi.

2. Bằng cách hạ gục, bạn thực sự đạt được

Chọn cổ phiếu riêng lẻ, bạn chắc chắn sẽ không vượt quá thị trường. Chưa được các chuyên gia thực hiện. Nghiên cứu cho thấy từ năm 2001 đến năm 2016, hơn 90% các nhà quản lý quỹ đã thực hiện chỉ số tiêu chuẩn của họ .

Vì vậy, tuân theo lợi nhuận thị trường là một sự đặt cược rõ ràng hơn là tấn công thị trường. Và, đó chỉ là những gì các quỹ chỉ số có nghĩa là để thực hiện.

3. Quỹ Index hoặc Đầu tư vào Chỉ số phổ biến hơn với những người sở hữu cổ phiếu

Theo cuộc khảo sát gần đây, các quỹ tương hỗ và ETF được quy định nhanh ở Mỹ đã nhận thấy dòng tiền gần 514 tỷ USD. Trong khi đó, các quỹ được quản lý một phần đã nhận thêm gần 1,6 nghìn tỷ đô la tiền mặt từ tháng 4 năm 2014 đến năm 2017.

Sự phát triển của các chuyên gia Robo và đầu tư có thể kiểm soát đã hỗ trợ lãi suất đạn dược.

4. Đầu tư vào các chỉ số có thể truy cập được trên nhiều nhóm tài sản

Các nhà đầu tư hoặc cổ đông có thể mua các quỹ chỉ số có sức nặng với các công ty khác nhau. Đó là với giá trị tài sản nhỏ, bình thường hoặc lớn. Hoặc họ có thể tập trung vào một phân khúc như công nghệ hoặc năng lượng.

Các chỉ số này có phần kém đa dạng hơn so với chỉ số thị trường toàn diện nhất . Tuy nhiên, vẫn còn xa hơn nếu bạn muốn mua cổ phiếu của một vài tổ chức trong một phân khúc.

Làm thế nào để đầu tư vào các quỹ chỉ số hữu ích hơn các quỹ khác?

Một lợi ích lớn mà các quỹ chỉ số có được so với các loại quỹ khác nhau là giá cả. Một quản lý kho số nhiệm vụ ‘s chỉ là để đáp ứng các chỉ số kiểm tra quỹ. Và, mất rất ít thời gian hơn so với việc nghiên cứu và kiểm soát danh mục đầu tư. Điều đó sau đó được thực hiện với các cổ phiếu được quản lý tốt. Do đó, quỹ chỉ số có thể chạy giảm hơn rất nhiều so với các cổ phiếu được quản lý cứng trung bình.

Đầu tư vào các quỹ chỉ số thậm chí đã bắt đầu chào bán cổ phiếu mà không tốn phí, với một số quỹ được quản lý tốt cung cấp tỷ lệ vốn hàng năm là 1% hoặc cao hơn. Và, việc đưa ra tỷ lệ vốn của quỹ chỉ số là 0,1% hoặc thấp hơn có thể giúp bạn tiết kiệm được lượng tiền mặt khổng lồ sau một thời gian.

Bên cạnh đó, các quỹ chỉ số đủ điều kiện về thuế hơn các quỹ được quản lý rất tốt. Bất cứ lúc nào nhà quản lý quỹ mặc cả việc nắm giữ. Sau đó, có những đề xuất về thuế cho tất cả những ai mua cổ phiếu của quỹ. Vì nhiều nhà cung cấp quỹ chỉ số không thực hiện các sửa đổi lớn đối với các chỉ số của họ hàng ngày. Sau đó, các quỹ chỉ số thường không mua và bán tài sản nhiều.

Quản trị viên quỹ chỉ số vẫn cần cấp vốn mới khi nó đạt đến. Tuy nhiên, quỹ có thể đặc biệt kinh doanh cổ phiếu khi cần thiết để giảm phí lãi vốn. Bằng sự khác biệt, các quỹ tương hỗ được quản lý tốt sẽ mua hoặc bán các vị thế mọi lúc. Và, các nhà đầu tư không nắm toàn quyền kiểm soát đối với các khoản lãi có thể tính phí được.

Một vài ví dụ về đầu tư vào quỹ chỉ số

Hai cổ phiếu chỉ số nổi lên như những người khám phá thế giới đầu tư và cả hai đều kiểm tra chỉ số phổ biến của S&P 500. Quỹ chỉ số của Vanguard 500 sau đó được công nhận là quỹ tương hỗ chỉ số ban đầu. Và điều đó đã được bắt đầu bởi Jack Bogle , người bảo trợ của Vanguard vào năm 1976. Ông ấy cần cung cấp cho các cổ đông một phương pháp tài trợ mà không gặp khó khăn. Và, điều đó không phụ thuộc vào các nhà quản trị quỹ tương hỗ.

Đầu tư vào các chỉ số, các nhà quản trị đang đưa ra các quyết định mua và bán để giành được thị trường. Việc học tập cho nghiên cứu cao cấp của anh ấy tại Princeton đã khiến anh ấy ngừng các quỹ tương hỗ được quản lý tốt. Thật vậy, các quỹ được quản lý tốt thường không thực hiện tốt các tiêu chuẩn thị trường vì các khoản phí và chi phí cao. Vanguard đã phát triển như một gã khổng lồ thương mại trong lĩnh vực kinh doanh quỹ chỉ số, với mười hai quỹ chỉ số.

Tiếp theo, quỹ giao dịch trao đổi SPDR S&P 500 là động lực đầu tiên chính trong phạm vi ETF chỉ số. Ban đầu, được giao dịch vào những năm 1990 trước đó. Các SPDR S & P 500 ETF cho phép cổ đông giao dịch cổ phiếu quỹ trong ngày giao dịch. Do đó, đưa ra những gì một số coi là lợi ích hơn một giao dịch thông thường mà các quỹ tương hỗ cho phép. Tổ chức duy trì danh sách ETF SPDR đó cũng đã chứng kiến ​​sự mở rộng rất lớn. Đó là ở cả cổ phiếu chỉ số mà nó cung cấp và toàn bộ tài sản mà nó có dưới quyền quản lý.

Tài liệu tham khảo:

Fool.com/investing/beginners-guide-to-investing-in-index-funds.aspx

Nerdwallet.com/article/investing/what-is-an-index-fund

Thebalance.com/investing-in-index-funds-for-beginners-356318

Nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-index-funds

Investopedia.com/ask/answers/how-to-invest-in-an-index/

Lời cuối

Đầu tư vào các chỉ số có thể được thực hiện gián tiếp. Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ chỉ số và ETF hiện rất miễn phí, giá cả phải chăng để sở hữu và có thể xảy ra với 0 khoản phí. Chúng là một lựa chọn lập chỉ mục lý tưởng để sửa lỗi nó. Vì vậy, lập chỉ mục bản thân cần thời gian và tập thể dục. Đó là để điều tra và lập danh mục đầu tư hoàn hảo.

Ngoài ra, có thể tốn kém để đặt tại chỗ. Giao dịch phái sinh sử dụng cái nhìn sâu sắc của chuyên gia. Và, thường cần tạo một tài khoản ký quỹ. Điều đó đi kèm với các quyền chọn và hỗ trợ giao dịch tương lai. Và, sẽ cần bạn di chuyển vị trí trước khi chúng dừng lại.