Bảo hiểm rủi ro trong Forex vào năm 2021 là gì?

Bảo hiểm rủi ro trong Forex là gì?

Phòng ngừa rủi ro ngoại hối là một loại giao dịch được thực hiện để bảo vệ một vị thế hiện tại hoặc kỳ vọng khỏi sự biến động không mong muốn của tỷ giá hối đoái.

Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối thường được sử dụng bởi nhiều đối tác thị trường, bao gồm các cổ đông, thương nhân và tổ chức. Bằng cách sử dụng phòng hộ ngoại hối rất tốt, một người đang giao dịch lâu dài một cặp tiền tệ ngoại hối hoặc giả định ở lại triển vọng thông qua giao dịch sau đó có thể được bảo vệ khỏi sự không chắc chắn về giá. Ở vị trí của nó, một nhà giao dịch hoặc người sở hữu cổ phiếu đang thực hiện giao dịch ngắn hạn một cặp ngoại hối có thể đảm bảo bên cạnh sự không chắc chắn đi lên thông qua hàng rào ngoại hối.

Cần phải nhớ rằng phòng hộ ngoại hối không phải là một chiến thuật tạo ra tiền. Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối thường nhằm mục đích bảo vệ khỏi các khoản lỗ khác nhau chứ không phải để thu lợi nhuận. Hơn nữa, nhiều phòng ngừa rủi ro thường nhằm loại bỏ một phần rủi ro tiết lộ ngoài tất cả, vì có những mức giá để bảo hiểm rủi ro có thể vượt quá lợi thế sau một thời điểm cụ thể.

Do đó, nếu một tổ chức Nhật Bản hy vọng bán các thiết bị bằng USD, chẳng hạn, họ có thể bảo vệ một phần giao dịch bằng cách loại bỏ một tùy chọn tiền tệ sẽ có lợi nếu đồng JPY tăng giá trị bên cạnh USD. Nếu giao dịch xảy ra không được bảo vệ và giá trị của đồng đô la tăng hoặc vẫn ổn định bên cạnh đồng yên, thì tổ chức sẽ chỉ ra giá của quyền chọn. Nếu giá trị của đồng đô la giảm, lợi nhuận từ đồng tiền quyền chọn có thể chống lại một số tổn thất được ghi nhận khi thu hồi các cổ phiếu thu được từ giao dịch.

Làm thế nào để sử dụng một hàng rào ngoại hối?

Các thủ tục chính của bảo hiểm rủi ro trong giao dịch tiền tệ là quyền chọn tiền tệ ngoại hối, thỏa thuận giao ngay, cũng như hợp đồng tương lai. Thỏa thuận giao ngay là các giao dịch phổ biến được phát triển bởi các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ hoặc phân phối. Vì các thỏa thuận giao ngay có thời gian giao hàng ngắn hạn, chúng không phải là phương tiện bảo hiểm rủi ro tiền tệ thành công nhất. Thật vậy, các thỏa thuận giao ngay hàng ngày nói chung là nơi cần thiết phải có hàng rào bảo vệ.

 Quyền chọn tiền tệ ngoại hối là một trong những quy trình rất phổ biến của bảo hiểm rủi ro tiền tệ. Vì với các quyền chọn về các loại chứng khoán khác nhau, các quyền chọn tiền tệ ngoại hối cung cấp cho người mua quyền lực, nhưng không phải là cam kết, để bán hoặc mua cặp tiền tệ với tỷ giá thị trường cụ thể vào bất kỳ thời điểm nào trong triển vọng. Sau đó, các chiến thuật quyền chọn hàng ngày có thể được sử dụng như cưỡi ngựa dài, kìm hãm dài và chênh lệch giá giảm hoặc tăng giá, để hạn chế khả năng thua lỗ của một giao dịch được cung cấp.

Ví dụ về bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối

Giả sử, nếu một nhóm đầu tư của Hoa Kỳ được niêm yết để lặp lại một số lợi nhuận đạt được ở châu Âu, thì nó có thể bảo vệ một số lợi nhuận thông thường thông qua một quyền chọn. Vì giao dịch được niêm yết sẽ là bán đồng Euro và mua USD, nhóm đầu tư sẽ sở hữu quyền chọn bán để trao đổi đồng euro. Thông qua việc mua quyền chọn bán, tổ chức sẽ xem xét tỷ lệ xấu nhất cho hoạt động trong tương lai của mình, đó sẽ là chi phí đình công. Vì trong ví dụ của tổ chức Nhật Bản, nếu tiền tệ vượt quá chi phí thực hiện khi kết thúc thì công ty sẽ không thực hiện quyền chọn và dễ dàng thực hiện hoạt động trên thị trường mở. Giá phòng hộ là giá của quyền chọn bán.

Ví dụ 1

Điều này cho chúng ta thấy sự hình thành của mô hình đỉnh kép, đỉnh đầu tiên và đỉnh thứ hai đã được hình thành với hỗ trợ bên dưới là đường viền cổ, khi giá di chuyển qua đường viền cổ và đỉnh kép được xác nhận.

Mô hình hai đỉnh Phân tích kỹ thuật Phạm vi Thị trường

Ví dụ 2

Tình hình ở kịch bản hai đáy hoàn toàn ngược lại. Chúng ta có một hình quả lê chạm đáy và sau đó đảo ngược về phía đường viền cổ, là vùng kháng cự nơi hành động giá tạo thành tầng thứ hai tại hoặc gần cùng tỷ giá hối đoái với sàn trước đó và sau đó đảo ngược lần nữa tại sự phân chia như một vùng của Sức cản. Khu vực mà xu hướng giá phá vỡ, và sau đó đường này đóng vai trò là khu vực hỗ trợ, và khi đó chúng ta thấy sự tiếp tục của sự đảo chiều của xu hướng giá, xác nhận mô hình hai đáy.

Kịch bản hai đáy Phân tích kỹ thuật Phạm vi Thị trường

Ví dụ 3

Sau đây là cách chúng tôi định cấu hình tài khoản nước ngoài để bảo hiểm rủi ro. Đầu tiên, chúng ta phải đợi cho sự chuyển động của giá hơi di chuyển ra khỏi đỉnh thứ hai của chúng ta và đi ngắn vào thời điểm này, với mức cắt lỗ cao hơn một vài điểm so với đỉnh cao nhất của sự chuyển động. Nếu biến động giá tiếp tục dưới đường viền cổ của chúng ta, mô hình hai đỉnh sẽ được xác nhận và chúng ta có thể giảm xuống. Nếu chuyển động giá đảo ngược khỏi đường hỗ trợ, điều này sẽ xác nhận một vùng hợp nhất. Trong trường hợp này, chúng tôi có thể đặt một mức dừng lỗ bảo vệ để ngăn chặn việc nhập của chúng tôi, ít nhất chúng tôi sẽ không bị mất tiền trong giao dịch này.

 Tài khoản nước ngoài để bảo hiểm rủi ro Phân tích kỹ thuật Phạm vi Thị trường

Ví dụ 4

Chiến lược phòng ngừa rủi ro được thiết lập là chúng tôi đặt một lệnh giới hạn mua trên vùng đầu tiên của lệnh cắt lỗ của giao dịch đầu tiên. Mức dừng lỗ lớn hơn một chút. Các hình ảnh sau đây sẽ cho thấy sự hỗ trợ hoặc sự phân chia ở trên. Trong trường hợp này, chúng tôi kỳ vọng xu hướng giá sẽ tiếp tục duy trì xu hướng tăng ban đầu. Đối với giao dịch này, chúng ta phải có mục tiêu tối thiểu bằng số điểm bị mất trong giao dịch đầu tiên để kiểm soát lãi và lỗ của mình. Tuy nhiên, theo lẽ tự nhiên, chúng tôi muốn giao dịch tiếp tục càng lâu càng tốt.

Đã thiết lập chiến lược phòng ngừa rủi ro Phân tích kỹ thuật Phạm vi thị trường

Ví dụ 5

Trong chiến lược bảo hiểm rủi ro hai đáy, chúng ta chỉ cần đảo ngược cài đặt giao dịch hai đỉnh. Trong trường hợp này, một khi xu hướng giá đảo ngược từ dòng dưới cùng thứ hai của chúng tôi, chúng tôi sẽ hành động. Mức điều chỉnh cắt lỗ thấp hơn một vài điểm so với điểm thấp nhất của hai quỹ. Nếu chuyển động giá sau đó đảo ngược khỏi đường viền cổ để tạo thành lớp thứ ba, chúng ta có thể kết thúc giao dịch với một khoản lợi nhuận ít ỏi. Nhưng một khi đường viền cổ được dự đoán và xu hướng giá tiếp tục tăng, mô hình xác nhận hai đáy sẽ được xác nhận.

Chiến lược bảo hiểm rủi ro hai đáy Phân tích kỹ thuật Phạm vi Thị trường

Chiến lược phòng ngừa rủi ro bao gồm một lệnh giới hạn bán dưới mức cắt lỗ của giao dịch đầu tiên. Điểm dừng lỗ cho chiến lược bảo hiểm rủi ro phải là một vài hình ảnh bên dưới đường viền cổ.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro này phải được giữ trong khung thời gian 15 phút, trên đó chúng tôi sẽ tìm ra nhiều điểm nhất. Đây không nên được coi là một chiến lược bán lại.

Không phải tất cả các nhà môi giới ngoại hối trực tiếp đều để bảo hiểm rủi ro trong giao diện của họ. Đảm bảo điều tra nhà môi giới bạn thuê trước khi bắt đầu giao dịch.

Tại sao bạn nên thực hiện bảo hiểm rủi ro?

Nguyên nhân chính mà bạn muốn sử dụng bảo hiểm rủi ro cho các giao dịch của mình là hạn chế rủi ro. Bảo hiểm rủi ro có thể là một phần lớn hơn trong chiến lược giao dịch của bạn nếu được thực hiện đúng cách. Nó chỉ được sử dụng bởi các nhà giao dịch chuyên nghiệp, những người biết về những thay đổi và thời điểm của thị trường. Làm việc với bảo hiểm rủi ro mà không có đủ kiến ​​thức giao dịch có thể làm giảm số dư tài khoản của bạn xuống 0 trong thời gian ngắn. 

Bảo hiểm rủi ro đơn giản hoặc trực tiếp trong ngoại hối

Một số nhà môi giới cho phép bạn giữ các giao dịch trực tiếp hoặc bảo hiểm rủi ro thẳng. Phòng ngừa rủi ro trực tiếp diễn ra khi bạn được phép giữ một giao dịch mua một cặp tiền tệ duy nhất như cặp tiền tệ USD / GBP. Tại thời điểm tương tự, bạn cũng có thể giữ một giao dịch để tiếp thị cặp tiền tương tự.

Trong khi toàn bộ lợi nhuận của 2 giao dịch của bạn là 0 và bạn mở cả hai giao dịch, bạn có thể tạo ra nhiều tiền hơn mà không có thêm rủi ro nếu bạn đo lường thị trường khá chính xác. 

Sự an toàn của hàng rào

Một hàng rào bảo vệ đơn giản trong ngoại hối bảo vệ bạn vì nó cho phép bạn giao dịch theo cách ngược lại với giao dịch chính của bạn mà không cần đóng giao dịch chính của bạn. Người ta có thể cho rằng hợp lý hơn nếu kết thúc giao dịch chính khi bị thất bại và sau đó đặt giao dịch mới nhất ở một vị trí phù hợp hơn. Trường hợp này là một trong những loại phán quyết bạn sẽ tạo ra với tư cách là một người buôn bán. 

Bạn có thể đóng giao dịch chính của mình và sau đó tham gia lại thị trường với mức giá tốt nhất sau đó. Lợi ích của việc sử dụng phòng hộ là bạn có thể giữ giao dịch ban đầu của mình trên thị trường và tạo ra tiền mặt với giao dịch thứ hai tạo ra lợi nhuận kể từ khi thị trường dịch chuyển bên cạnh vị thế giao dịch ban đầu của bạn.

Làm thế nào để hoàn tác một hàng rào?

Nếu bạn suy đoán rằng thị trường đang đi theo hướng ngược lại và đi lại trong vùng hỗ trợ của giao dịch đầu tiên của bạn, bạn có thể giữ một lệnh cắt lỗ trên vị trí bảo hiểm rủi ro hoặc đơn giản là kết thúc nó.

Có một số phương pháp có sẵn cho các giao dịch phòng ngừa rủi ro ngoại hối và chúng có thể hơi phức tạp. Các nhà môi giới khác nhau không cho phép các nhà giao dịch xem xét các vị thế giao dịch được bảo hiểm rủi ro thẳng trong một tài khoản tương tự, do đó, các phương pháp tiếp cận khác nhau là điều cần thiết. 

Quy trình làm việc của chiến lược phòng ngừa và nắm giữ ngoại hối

 Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối đều liên quan đến việc giảm rủi ro của bạn, để bảo vệ trước những thay đổi giá không phổ biến. Phương pháp dễ nhất để giảm rủi ro là giảm hoặc đóng các vị thế giao dịch. Tuy nhiên, có thể có những khoảnh khắc bạn chỉ muốn giảm bớt vẻ ngoài của mình một cách tạm thời. Dựa trên các điều kiện, một hàng rào có thể rất hữu ích hơn là dễ dàng đóng cửa. Hãy để chúng tôi xem xét một ví dụ – giả sử rằng bạn có một số vị trí ngoại hối chuyển tiếp cuộc thăm dò Brexit. 

Điểm giao dịch của bạn là: 

1 lệnh mua cặp EUR / GBP ngắn hạn 

2 lệnh mua của cặp USD / CHF 

1 đơn hàng dài của cặp GBP / CHF

Nhìn chung, bạn cảm thấy hạnh phúc với các vị thế thương mại dài hạn này, nhưng bạn cảm thấy phiền về khả năng biến động của Bảng Anh khi tham gia cuộc thăm dò Brexit. Ngoài việc giải phóng bản thân khỏi 2 vị trí của bạn với Bảng Anh, bạn thích một hàng rào hơn. Bạn có thể thực hiện điều này bằng cách thực hiện thêm một vị thế giao dịch và giao dịch cặp Bảng Anh / Đô la Mỹ. Điều này làm giảm tuyên bố của bạn đối với GBP hoặc Bảng Anh vì bạn đang giao dịch Bảng Anh và mua USD, trong khi các vị thế giao dịch hiện tại của bạn liên quan đến Bảng Anh dài và đô la Mỹ ngắn. 

 Bạn có thể bán các lô 2 GBP / USD để bảo vệ sự tiết lộ của bạn đối với đồng bảng Anh, điều này cũng sẽ liên quan đến tác động bổ sung của việc loại bỏ sự tiếp xúc của bạn với USD. Thay vào đó, bạn có thể tự bảo hiểm một số tiền nhỏ hơn so với số tiền này, dựa trên cách tiếp cận rủi ro của bạn. 

Biểu đồ được cung cấp ở trên chỉ mô tả cách cặp tỷ giá GBP / USD thay đổi theo cảnh giác của cuộc thăm dò Brexit vào năm 2016. Vị thế giao dịch ngắn hạn được coi là cặp GBP / USD giống như một hàng rào sẽ giúp bạn tránh khỏi một khoản lỗ lớn. Hãy thấy rằng bạn cũng có thể trao đổi một cặp tỷ giá đa dạng: tính năng chính là bán đồng bảng Anh vì nó là sự biến động đồng bảng mà bạn đang tìm cách bỏ qua. 

Cặp tiền tệ GBP / USD thường được sử dụng như một ví dụ ở đây vì nó dễ dàng phủ nhận bên cạnh vị thế đô la mở rộng hiện tại của bạn. Thấy rằng có một tác động bổ sung hợp lý đối với sự tiết lộ của bạn đối với USD. Một phương pháp phòng ngừa rủi ro hối đoái đơn giản hơn là giữ giao dịch với một cặp tiền tệ liên quan. 

Thực hiện bảo hiểm rủi ro ngoại hối với robot

Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối với rô bốt giao dịch tự động có thể có lợi cho một số nhà giao dịch vì những lý do đơn giản. Sau khi cố định, họ thực hiện rất nhiều hoạt động cho bạn.

Các rô bốt phòng ngừa rủi ro thường được tạo ra dựa trên suy nghĩ về bảo hiểm rủi ro, sau đó dựa trên việc tạo ra các vị thế giao dịch bổ sung khác nhau và bán hoặc mua vào một thời điểm tương tự kết hợp với việc xem xét xu hướng. Tất cả điều này được hoàn thành để bảo vệ bạn trước những thay đổi bất ngờ của thị trường. Các robot phòng ngừa rủi ro chỉ thực hiện điều đó, với mục tiêu là giữ cho tổng số tiền thả nổi của bạn được xác định. 

Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối có hợp pháp không?

Một giao dịch ngoại hối không hợp pháp ở Hoa Kỳ. Công bằng mà nói, không phải mỗi loại bảo hiểm rủi ro nói chung đều bị cấm ở Mỹ. Nhưng mục đích của luật là mua hoặc bán một cặp tiền tệ tương tự với chi phí đình công tương tự hoặc đa dạng.

Tuy nhiên, bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối không bị cấm bởi nhiều nhà môi giới trên toàn thế giới liên quan đến nhiều nơi ở Châu Âu, Úc và Châu Á.

Kết luận- Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối

Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối là phương pháp tốt nhất để khắc phục rủi ro, nhưng nó phải trả giá. Có bao gồm phí giao dịch, nhưng bảo hiểm rủi ro cũng có thể làm giảm lợi nhuận của bạn. Hàng rào thường làm giảm khả năng tiếp xúc của bạn. Điều này làm giảm thâm hụt của bạn nếu thị trường thay đổi bất lợi. Nhưng nếu thị trường thay đổi mức hỗ trợ của bạn, thì bạn sẽ đạt được nhiều hạn chế hơn so với mức bạn có thể đạt được mà không có hàng rào bảo vệ.