Lợi nhuận trung bình khi đầu tư cổ phiếu

Có rất nhiều Nhà đầu tư và các nhà dự báo thị trường sử dụng tỷ suất sinh lợi trung bình khi đầu tư cổ phiếu. Và, họ sử dụng nó để tìm ra lợi nhuận trước đó cho cổ phiếu hoặc trái phiếu. Lợi tức trung bình cũng được sử dụng để thiết lập đầu ra của danh mục đầu tư của tổ chức.

Các khoản đầu tư cổ phiếu khác nhau và lợi tức trung bình của chúng thường được kiểm tra trong các thời kỳ khác nhau. Và, nó liên quan đến các tiêu chuẩn thị trường khác nhau như S&P 500 và DJIA.

Standard & Poor’s hoặc S&P 500 liên quan đến vốn hóa thị trường của năm trăm cổ phiếu lớn nhất của Hoa Kỳ. Các công ty như Apple hoặc Microsoft có vốn hóa thị trường lớn sẽ có tác động lớn đến việc đánh giá chỉ số.

DJIA là một chỉ số bao gồm 30 công ty vốn hóa lớn, các doanh nghiệp công nghiệp lớn hơn. Theo thời gian, ý nghĩa của ngành nói chung đã được mở rộng để bao trùm các công ty công nghệ. Cũng như các tổ chức quan trọng lớn khác nhau. General Electric là một thành viên thực sự duy nhất của chỉ số vẫn còn tham gia. Hiện tại, Dow có liên quan đến các tổ chức như Walmart, Apple, Boeing và Microsoft.

Standard & Poor’s 500 và DJIA là 2 trong số các chỉ tiêu thị trường chứng khoán có giá trị và thiết yếu. Và thường được sử dụng để thay thế cho thị trường. Trước đây, các tiêu chuẩn thị trường chứng khoán khác nhau không chỉ hiển thị các cổ phiếu vốn hóa lớn. Nhưng vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình, cổ phiếu bên ngoài và nhiều cổ phiếu khác. Nó có thể hữu ích để thực hành các tiêu chuẩn này. Do đó, để đánh giá cổ phiếu, ETF, hoặc đánh giá quỹ tương hỗ, bạn có thể cân nhắc đầu tư vào đó.

Khi kiểm tra hiệu suất trước đó của các khoản đầu tư chứng khoán, hiệu suất này không được hiển thị các lần xuất hiện trong tương lai.

Nói cách khác: Bạn có thể coi lợi tức cổ phiếu trung bình với một chút muối lớn.

Tìm Dữ liệu về Lợi tức Trung bình hoặc Lợi tức Trung bình trong Cổ phiếu.

• Lợi nhuận trung bình hoặc trung bình của thị trường chứng khoán là xấp xỉ 10%.
• Trái phiếu có thể mang lại lợi nhuận trung bình khoảng 5 đến 6% cho mỗi năm.
• Khoản đầu tư $ 1000 vào S&P 500 đã tăng gấp ba lần chi phí kể từ năm 2009.
• Thị trường chứng khoán nước ngoài đã vượt 85 nghìn tỷ USD vào năm 2019.
• Năm 2019, thị trường chứng khoán quốc tế tăng 24%.
• Năm 1931, chỉ số S&P 500 đã giảm 47%, mức tồi tệ nhất về tài khoản.
• Sàn giao dịch báo giá tự động của Hiệp hội các nhà kinh doanh chứng khoán quốc gia hay còn gọi là NASDAQ đã đạt được mức tăng trưởng khổng lồ 35% trong năm 2019.

Không ai hiểu điều này hơn những cổ đông đã mất số tiền mặt khổng lồ trong thời kỳ suy thoái và thời đại .com. Đây là hai sự phân tách rất gần đây và quyết liệt của ngành kinh doanh chứng khoán toàn cầu.

Nhưng, những đắm chìm trong ngắn hạn không được kiểm soát bạn. Lợi tức trung bình có thể mang lại lợi nhuận cho tiền mặt của bạn (hoặc phần nào đó, giá trị của chúng) trong một khoảng thời gian dài.

Giao dịch hơn 50 cổ phiếu phổ biến với yêu cầu ký quỹ thấp.

Lợi nhuận trung bình những năm gần đây trên thị trường chứng khoán

lợi nhuận trung bình do S&P 500 và DJIA cung cấp trong 2 năm trước cho thấy lợi nhuận có thể khác nhau bao nhiêu mỗi năm.

Các lần trả lại gần đây của DJIA:

• Tổng lợi nhuận năm 2017 là 29,11%
• Tổng lợi nhuận năm 2018 là -3,48%

Số lần trả lại gần đây của S&P 500:

• Tổng lợi nhuận năm 2017 là 21,83%
• Tổng lợi nhuận năm 2018 là -4,38%

Trong giai đoạn trước của năm 2019, cả hai chỉ tiêu thị trường chứng khoán đều tăng nhiều. DJIA tăng 15,40% và S&P 500 tăng 18,54% trong ngày 30 tháng 6.

Trong khi đây là những tiêu chuẩn thị trường chứng khoán thành công, chúng bao gồm các cổ phiếu cá nhân. Sử dụng chỉ số S&P 500 làm ví dụ, cổ phiếu của NVIDIA đã giảm hơn 31% trong 12 tháng. Trong khi đó, cổ phiếu của Starbucks đã tăng hơn 95% trong cùng thời kỳ.

Chỉ số Russell 2000 là tiêu chuẩn cho các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có hiệu suất này trong 2 năm trước:

• Tổng lợi nhuận năm 2017: 14,65%
• Tổng lợi nhuận năm 2018: -11,01%

Trong giai đoạn trước của năm 2019, cổ phiếu Russell 2000 đã tăng 16,98% vào ngày 30 tháng 6 năm 2019.

Các thị trường chứng khoán không bị giới hạn hộ khẩu chứng khoán Mỹ. Có nhiều định mức cổ phiếu nước ngoài quá. Một trong những thứ được theo dõi nhiều nhất là chỉ số chứng khoán MSCI EAFE. EAFE thường được biết đến với Châu Âu, Châu Phi và Viễn Đông. Đây là tiêu chuẩn của cổ phiếu từ các quốc gia tiên tiến không thuộc Hoa Kỳ.

Chỉ số chứng khoán của MSCI EAFE có đánh giá này nhiều hơn so với 2 năm trước:

• Tổng lợi nhuận năm 2017: 25,03%
• Tổng lợi nhuận năm 2018: -13,79%

Đầu năm 2019, chỉ số chứng khoán MSCI EAFE đã tăng 14,09% tính đến thời điểm hiện tại kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2019.

Lợi nhuận trong quá khứ hoặc trước đó được cung cấp trên thị trường chứng khoán

Tốt nhất bạn nên xem xét lợi tức cổ phiếu trung bình nhiều hơn thời gian dài hơn.

Lợi nhuận dựa trên đầu tư 10 năm

Lợi nhuận trung bình của các chỉ số tiêu chuẩn này trong mười năm kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2019, mô tả:

• Lợi nhuận của S&P 500 là 14,70%
• Lợi nhuận của DJIA là 15,03%
• Lợi nhuận của Russell 2000 là 13,45%
• Lợi nhuận của MSCI EAFE là 6,90%

Lợi nhuận của S&P 500 cũng như DJIA đều cao hơn mức trung bình trước đó. Giai đoạn này bao gồm thị trường tăng giá hiện tại cho cổ phiếu. Điều đó bắt đầu từ cơ sở của cuộc khủng hoảng kinh tế thị trường sụt giảm vào tháng 3 năm 2009 trên cơ sở của cuộc khủng hoảng tài khóa 2008-09. Thị trường tăng giá cho cổ phiếu là một thị trường đang phát triển. Nó thường được xem xét bởi sự tăng trưởng liên tục của chi phí cổ phiếu và sự tin tưởng của nhà đầu tư. Ngoài ra, xu hướng này sẽ tồn tại trong tương lai.

Lợi nhuận dựa trên các khoản đầu tư vào cổ phiếu trong 20 năm

Bằng cách suy nghĩ về lợi nhuận trung bình từ đầu tư cổ phiếu của các chỉ số này trong hai mươi năm vào ngày 30 tháng 6 năm 2019, hãy cho thấy rằng:

• Lợi nhuận trung bình của S&P 500 là 5,90%
• Lợi nhuận của DJIA là 7,03%
• Lợi nhuận của Russell 2000 là 7,70%
• Lợi nhuận của MSCI EAFE là 4,00%

Đây là một thời điểm bất thường vì nó liên quan đến sự tăng đột biến của thị trường vào năm 2000 . Sự sụt giảm của .com so với năm 2000 ban đầu trong hầu hết năm 2002 cũng bao gồm vụ tấn công 11/9 năm 2001.

Giai đoạn này cũng liên quan đến toàn bộ ảnh hưởng của các cuộc khủng hoảng kinh tế. Điều đó dẫn đến sự thua lỗ lớn trên bảng với tất cả các khu vực của thị trường chứng khoán. Vì vậy, liên quan đến 4 tiêu chuẩn này trong năm 2008.

• Lợi nhuận của S&P 500 là -37,00%
• DJIA ở mức -31,93%
• Russell 2000 ở -33,79%
• MSCI EAFE ở mức -43,38%

Những lợi nhuận trung bình này cho thấy thời kỳ quan trọng nhất kể từ thời kỳ suy thoái vào năm 1930.

Lợi nhuận dựa trên các khoản đầu tư vào cổ phiếu trong 30 năm

Thời điểm này bắt đầu chưa đầy 2 năm sau, vụ tai nạn Thứ Hai Đen ngày 19 tháng 10 năm 1987. Khi DJIA giảm 508 điểm và thay đổi thành 22,6% giá trị của nó. Mặc dù, chúng tôi đã nhận thấy sự sụt giảm điểm lớn hơn nhiều do lợi nhuận trong giá trị của các chỉ số chính. Vì đây vẫn được coi là sự phát triển thị trường lớn.

• DJIA ở mức 10,99%
• Russell 2000 với 9,29%

Lợi nhuận trung bình dài hạn do đầu tư cổ phiếu cung cấp

Theo đánh giá của chỉ số S&P 500 từ năm 1957-2018, lợi nhuận dài hạn của các khoản đầu tư cổ phiếu là khoảng 7,96%.

Điều này có hàm ý gì đối với chúng tôi với tư cách là Cổ đông hoặc Nhà đầu tư?

Như chúng ta đã nhận thấy trong suốt thời gian từ năm 2000 đến năm 2002 và từ khi kết thúc năm 2007 vào đầu năm 2009. Thị trường chứng khoán có thể tạo ra những thay đổi cơ bản xảy ra với những tổn thất luân phiên đáng chú ý.

Điều này báo hiệu cho các nhà đầu tư là không nên tránh xa thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, bên cạnh đó, nói chung cần phải có kế hoạch kinh doanh và kế hoạch đầu tư. Các khoản đầu tư của bạn phải phù hợp với khung thời gian của bạn về tiền mặt, ngưỡng rủi ro và các yếu tố khác nhau. Giả sử, đối với các cổ phiếu được yêu cầu trong năm tới, việc giữ cho các khoản tiền này giảm rủi ro và có tài khoản thanh khoản là hợp lý.

Các nhà đầu tư gần đây thường có giới hạn thời gian lớn hơn và có thể mang rủi ro cao hơn. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm không có nhiều thời gian để cải thiện từ một sự thay đổi lớn của thị trường chứng khoán. Ngoài ra, nên xác định danh mục đầu tư thương mại của họ theo điều kiện đó.

Các chuyên gia đầu tư khác nhau liệt kê các cổ phiếu chỉ số như một phương pháp đầu tư thông minh. Ý tưởng này liên quan đến nhiều giá trị. Trong 30 năm qua, việc các giám đốc quỹ hiện tại sở hữu hay không sở hữu cổ phiếu trong quỹ nắm giữ đã trở nên rất khó khăn. Ngoài ra, để vượt qua hiệu suất của các quỹ chỉ số theo sau các chỉ số kỷ lục như S&P 500 và các chỉ số khác.

Điều chính là xem xét các danh mục tài sản có liên quan cho danh mục đầu tư của bạn. Ngoài ra, cần biết các hãng vận chuyển chi phí thấp như quỹ tương hỗ chỉ số và ETF cho nhiều đợt phân bổ cổ phiếu. Khi xem xét các quỹ chỉ số, hãy tìm một quỹ mua một chỉ số chứng khoán mà bạn có thể biết. Điều đó cũng tạo ra ý nghĩa như một phần quan trọng trong danh mục đầu tư thương mại của bạn.

Cách tốt nhất để nhận được lợi tức trung bình là gì?

Đầu tư mua và giữ suốt đời là phương pháp tốt nhất để thu được lợi nhuận trung bình.

Các chuyên gia đầu tư như Warren Buffett và nhà kinh tế học Benjamin Graham cho rằng phương pháp tốt nhất để làm giàu là giữ các khoản đầu tư trong dài hạn. Đó là một chiến lược được gọi là đầu tư mua và giữ.

Có một lý do tại sao điều này là khả thi. Trong khi đó, các khoản đầu tư có thể tăng và giảm theo thời gian. Do đó, giữ chúng trong một thời gian dài sẽ giúp quá trình tăng và giảm diễn ra suôn sẻ. Tương tự như sự khác biệt của S&P 500 đã lưu ý trước đây, việc nắm giữ các khoản đầu tư trong dài hạn có thể hỗ trợ các khoản đầu tư và lợi nhuận đạt được gần hơn mức trung bình đó.

Người giới thiệu

Wealth Simple –

Lợi tức thị trường chứng khoán trung bình Viện Tài chính

Doanh nghiệp –

Lợi nhuận trung bình Người nội bộ kinh doanh – Lợi tức thị trường chứng khoán trung bình Chi tiêu Menot – Lợi tức thị trường chứng khoán trung bình

Kết luận

Thị trường chứng khoán không phải là một loại sân. Những người chân chính đầu tư tiền mặt vào các doanh nghiệp thực sự.

Đôi khi, họ đánh rơi các khoản đầu tư cổ phiếu kỷ lục do đầu tư sai.

Chúng tôi hy vọng rằng các số liệu thống kê trên cho bạn thấy rằng lợi tức cổ phiếu trung bình không bị định giá thấp. Tuy nhiên, nhà đầu tư phải cân nhắc việc đầu tư dài hạn.